Cuando se habla de lavado de activos, más allá de los dineros conseguidos de forma ilícita que ingresan a la economía, una alerta que atrae la atención de las autoridades es la posibilidad de que estos recursos se utilicen para financiar organizaciones ilegales y actos de terrorismo. Debido a esto, es considerado un flagelo de alto impacto.
Si bien todo comienza desde lo económico, gracias al blanqueo de capitales, como también se le conoce a este delito, la financiación del terrorismo continúa siendo una problemática latente, ya que de acuerdo con la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (Dian), sólo en 2024 se han recibido cerca de 600 alertas de posibles operaciones relacionadas con estas conductas que llegan hasta los $10 billones.
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Así lo reportó LexisNexis Risk, firma que destacó que en este marco, las herramientas tecnológicas como la Inteligencia Artificial (IA) se han ido consolidando como las mayores aliadas del sector empresarial para la identificación y la prevención de estas prácticas ilícitas, aunque advierten que todavía no es usada como debiera.
“Nuestras cifras demuestran que los bancos en el mundo han incrementado la inversión para defenderse de este tipo de delitos en más de US$206.000 millones, de los cuales US$15.000 millones corresponden a América Latina”, acotaron.
Lavado de activos.
Cortesía
Estos expertos agregaron que al menos el 60 % de estos recursos se destinan actualmente para desarrollar diferentes tecnologías avanzadas que permitan identificar patrones de comportamiento sospechosos y mejorar la detección de riesgos. En el caso de la IA, manifestaron que esta herramienta tiene la capacidad de procesar y analizar grandes volúmenes de datos de forma rápida y eficiente.
“Así mismo puede identificar conductas que podrían pasar desapercibidas en métodos más tradicionales de detección, y automatizar procesos para generar señales tempranas de alerta”, explicaron en el reporte.
Por otra parte, Santiago Hernández, CEO y fundador de Tusdatos.co, sostiene que esta tecnología emergente hoy en día es un elemento orientador, pero siempre complementario del criterio de los Oficiales de Cumplimiento de las compañías, quienes son los principales responsables de gestionar estos riesgos.
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“Si bien la IA facilita muchos procesos, la intervención humana sigue siendo fundamental, por ejemplo, en la organización de los datos que se automatizarán y en el análisis de los resultados de esta”, dijo Hernández, para quien también es necesario hacerle seguimiento a la procedencia de las personas que llegan con su dinero.
¿Cómo prevenirlo?
Con base en lo ya mencionado, desde Tusdatos.co señalaron que para prevenir el lavado de activos, las empresas deben aumentar la inversión en tecnología, adquiriendo herramientas que permitan detectar y prevenir actividades ilícitas. Estas soluciones tecnológicas, integradas correctamente, ayudarán a mejorar la identificación de transacciones sospechosas y otros comportamientos inusuales que podrían vincularse al lavado de activos o financiación del terrorismo.
“La capacitación continua del personal es esencial para garantizar la eficacia de estos sistemas. Los empleados deben estar debidamente formados en los métodos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, lo que les permitirá adaptarse a nuevas tecnologías y aplicar correctamente los análisis derivados de la inteligencia artificial”, dijo Santiago Hernández.
Dólares estadounidenses.
EFE
Así mismo, la actualización constante de los datos es clave para mejorar los modelos de inteligencia artificial, ya que las soluciones tecnológicas dependen de datos históricos y debido a esto es importante incorporar información nueva y actualizada, permitiendo que los sistemas se ajusten a nuevos riesgos y patrones de comportamiento en la prevención del lavado de activos.
“Las empresas deben realizar una revisión más exhaustiva de la información financiera, profundizando en el análisis de variables que puedan generar alertas o prevenir actividades ilícitas. La actualización continua de procesos internos y de seguridad también es fundamental para mantener los estándares de protección frente a estos delitos”, concluyeron.
